Geldwäsche und Sorgfaltspflicht

Softwarelösung zur Umsetzung des Schweizer Geldwäschereigesetzes und des liechtensteinischen Sorgfaltspflichtgesetzes
"ITM Compliance Management" bietet ein breites Funktionsspektrum für das Compliance Department und dessen Identifikations-, Dokumentations-, Abklärungs- und Meldepflichten

(31.07.01) - Seit dem 1. Juli 2003 ist in der Schweiz das Geldwäschereigesetz (GWG) in Kraft. Danach müssen Finanzinstitute und Finanzintermediäre gezielte Kunden- und Mandatsabklärungen über politisch exponierte Personen (PEP), terroristische Organisationen u.a. treffen. In Liechtenstein verpflichtet das Gesetz zur Sorgfaltspflicht (SPG) die Finanzdienstleister ebenfalls zu weitreichenden Identifizierungs-, Abklärungs-, Mitteilungs- und Kontrollpflichten.

Die Umsetzung dieser zwei neuen gesetzlichen Bestimmungen hat umfangreiche Auswirkungen auf die Organisation und Tätigkeiten der Finanzdienstleister – im Speziellen auf die konkrete Datenerfassung und -verwaltung, das Finanzreporting sowie das gesamte Dokumentenmanagement. Aus diesen Gründen empfiehlt sich ab einer gewissen Anzahl Kunden und Mandanten der Einsatz einer Softwarelösung.

Unter Compliance (engl., Einwilligung, Einverständnis) versteht man in der Finanzwelt Strategien, die ein ordnungsgemäßes Verhalten der Finanzunternehmen im Einklang mit der aktuell geltenden Rechtssprechung sicherstellen.
Im weiterführenden Sinne kann man Compliance auch als Führungsinstrument verstehen, das die ethischen wie gesellschaftspolitischen Werthaltungen eines Unternehmens oder einer Institution widerspiegelt.

"ITM Compliance Management" von ITM Infor Tele Maitik AG ist ein professionelles, auf die spezifischen Bedürfnisse der Finanzbranche ausgerichtetes Softwareprogramm und unterstützt Finanzdienstleister, Finanzintermediäre, Vermögensverwaltungen und Banken effizient und umfassend bei der Umsetzung der gesetzlichen Anforderungen aus GWG und SPG.

ITM Compliance Management bietet ein breites Funktionsspektrum für das Compliance Department bzw. für die Identifikations-, Dokumentations-, Abklärungs- und Meldepflichten – von einer umfassenden Adressen-, Personen- und Mandatsverwaltung und aussagekräftigen Funktionen rund um das Gesellschaftswesen bis hin zu einem transparenten Dokumentenmanagement und der Integration von Archivsystemen für die elektronische Archivierung von Bankbelegen, Passkopien und Öffentlichkeitsregisterauszügen. Die Erstellung von übersichtlichen Profilen, die Verwaltung und das Reporting von Geldtransaktionen sowie umfassende Auswertungsmöglichkeiten und Compliance-Analysen runden die Themen Sorgfaltspflichten und GWG ab.

Elf Funktionsbereiche auf einen Blick
>> Komplette Adress- und Mandatsverwaltung
>> Gesellschaftswesen mit Informationen zu VR, Beneficial Owner, Bankverbindungen u.v.m.
>> Umfangreiche Profilverwaltung
>> Geldtransaktionen mit Reporting
>> Ausführliche Suchlisten und Compliance-Auswertungen
>> Dokumenten- und Vorlagenmanagement
>> Integration von PEP-Check der Telekurs Financial Ltd
>> Aktivitäten- und Personalverwaltung
>> Zugriffsberechtigungen auf Daten- und Funktionsebene
>> Datenverschlüsselung
>> Integration von Archivsystemen

Um den gesetzlichen Anforderungen nachzukommen, müssen Finanzinstitute heute gegenüber ihren Kunden und Mandanten namentliche Abklärungen treffen, indem sie öffentlich zugängliche Informationsquellen konsultieren. Die Softwareapplikation PEP-Check der Telekurs Financial Ltd erlaubt eine solche Überprüfung und stellt so genannte Black- und PEP-Listen – die permanent aktualisiert werden – zur Verfügung. ITM Compliance Management hat PEP-Check direkt integriert und Sie können bequem und direkt aus dem Softwareprogramm heraus die Überprüfung nach Vorname, Name oder Passnummer durchführen und gleichzeitig protokollieren.

Datensicherheit wird groß geschrieben
Gerade Finanzdienstleister verwalten und bearbeiten tagtäglich eine Fülle sensibler und schützenswerter Informationen – eine hohe Datensicherheit ist gefragt. ITM Compliance Management wird auch diesem Anspruch gerecht und bietet umfangreiche Möglichkeiten zur Verschlüsselung kritischer Daten (z.B. Adressen von wirtschaftlich Berechtigten, Kundenprofile etc.) in Ihrer Datenbank und auf dem Sicherungsband sowie der Datenübertragungswege. Hierfür werden jeweils die moderne Sicherheitstechnologien eingesetzt. Zusätzlich unterbindet die Softwarelösung jegliche Mengenabfragen und protokolliert die Zugriffe auf die verschlüsselten Daten.

Die Security-Architektur von ITM Compliance Management
Das ITM-Programm holt sich einerseits die verschlüsselten Daten vom Datenbank-Server und andererseits den Schlüssel vom KeyProvider. Beides zusammen ermöglicht beim Client die Datenentschlüsselung. Das Besondere an der Architektur ist, dass Daten und Schlüssel von unterschiedlichen Quellen stammen und gleichzeitig auch die Übertragungswege geschützt sind. (ITM: ra)

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