Banken und Versicherungen im Zugzwang
System zur Risikosteuerung: Gewappnet für Basel III und Solvency II
Enterprise Risk Management speziell für Banken und Versicherungen: Konform mit allen aktuellen Compliance-Regularien
(06.09.11) - Basel III, Solvency II, Vertrauenskrise seitens der Kunden: Banken und Versicherungen stehen derzeit unter besonders hohem Druck, ihr Risikomanagement gegenüber Aufsichtsbehörden und Märkten zu optimieren. SAS hat ihre Risk-Anwendungen deshalb zu zwei umfassenden Gesamtlösungen speziell für Finanzdienstleister erweitert und gebündelt.
Das Unternehmen präsentierte jetzt "SAS Risk Management for Banking" und "SAS Risk Management for Insurance". Beiden Lösungen gemein sind eine konsequent einheitliche Datenstruktur und die Gesamtsicht auf alle relevanten Risikoausprägungen. Hinzu kommen ein zukunftssicheres Reporting, die Fähigkeit, auch größte Datenmengen schnell zu verarbeiten, und eine einfache Bedienbarkeit auch für die Anwender direkt in den Fachabteilungen.
Um allen Anforderungen an Transparenz seitens der Aufsichtsbehörden und anderer Stakeholder gerecht werden zu können, müssen Banken ein integriertes System zur Risikosteuerung aufbauen. Auch über das Lastenheft von Basel III hinaus gilt es, parallel existierende Datensilos aufzulösen und eine ganzheitliche Sicht auf den gesamten Bankbetrieb zu gewinnen. Das kann nur mit einer integrierten Lösung für das Risikomanagement gelingen, die nicht nur die Kapitalanforderungen und Berichtspflichten im Rahmen behördlicher Vorschriften abbildet, sondern auch eine präzise Banksteuerung zwischen legitimen Risiken und kontrollierender Governance erlaubt. Ein Beispiel: die umfassende Analyse des Liquiditätsrisikos.
"SAS Risk Management for Banking" geht damit weit über die Mindestanforderungen hinaus. Das Herzstück der Lösung ist ein bankspezifisches Datenmodell, der sogenannte SAS Detail Data Store for Banking, der Inkonsistenzen durch konsequentes Datenmanagement vermeidet und damit eine wirklich zuverlässige Informationsquelle für alle Risikofragen schafft.
Versicherungen: Solvency II konsequent umsetzen
Die Versicherungsbranche sieht sich mit Solvency II einer vergleichbaren Herausforderung gegenüber - die zudem schon 2013 umgesetzt sein muss. SAS Risk Management for Insurance ist eine der wenigen Lösungen auf dem Markt, die sämtliche Anforderungen von Solvency II umfassend abbildet. Dazu gehört in der aktuellen Version auch die Gegenüberstellung von Kreditausfallrisiken und operationellen Risiken, wie sie Solvency II definiert. Grundsätzlich sind mit der Lösung von SAS sowohl einzelne Sparten, Versicherungsdisziplinen und Risikoarten separat als auch in der Gesamtsicht und im Konzernverbund analysierbar. Eine neue Flash-basierte Benutzeroberfläche vereinfacht die Handhabung weiter. (SAS Institute: ra)
SAS: Kontakt und Steckbrief
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